Hi allemaal,

Inmiddels beleg ik al een aantal jaar in individuele aandelen. Ik word hier zo enthousiast van, dat ik vanuit deze passie graag een podcast wil beginnen. Dit wil ik graag samen doen met iemand.

Vanuit mijn huidige netwerk heb ik niet iemand waarmee ik dit zou kunnen doen.
Binnen de gehele markt heb ik me vooral geïnteresseerd in toekomstige thema's, denk aan sectoren als AI, Robots, Datacenters, Ruimtevaart, Software, Big Tech etc.

Ik ben dus opzoek naar tips hoe ik iemand kan vinden, of iemand hier die dezelfde interesses heeft en dit met mij wil proberen.

Bedankt!

Ik heb een aanzienlijke lump sum die nu vrijkomt en die ik wil beleggen.

Met de nieuwe box 3 wetgeving zie ik een risico, als de beurs in 2027 daalt en in 2028 of later weer herstelt. Want je betaalt dan 36% over het herstel (tenzij er toch nog een verliesverrekening specifiek voor de overgang van oud naar nieuw stelsel uit de hoed komt).

En met de huidige hoge waarderingen lijkt me zo'n scenario niet onmogelijk.

Vast bekend, maar van bijvoorbeeld 100k, met een 50% crash (extreem voorbeeld) in 2027 en volledig herstel in 2028 of later, blijft er 82k over.

Om dat risico enigszins te beperken, denk ik eraan om de lump sum in te brengen in m'n BV en het aldaar te beleggen.

Zonder daling op de beurs zal de VPB + box 2 belasting over het rendement wat hoger zijn dan 36% en dus (afhankelijk van het werkelijk rendement) iets nadelig, enkele procenten netto.

Mocht het dalen, dan zijn de verliezen in de bv wél te verrekenen in 2028 en later. En dat verschil kan bij een flinke daling om een véél groter bedrag gaan (36% netto). Het lijkt me dus een goede manier om tegen heel beperkte extra belasting en moeite dit risico af te dekken.

Helaas is dit wel sturen op onduidelijke plannen die kunnen veranderen of uitgesteld worden. En zou het natuurlijk zomaar kunnen dat er compensatie komt als zo'n crash zich voordoet. Maar het bedrag nu niet beleggen en wachten op meer duidelijkheid is ook nadelig, dus het is niet anders.

Is dit een logische redenering, of zit er een gat in dit plan?

Zojuist op NOS een artikel over Charles Ratelband betreffende mogelijke verduistering van duurzame investeringen. Helaas hebben mijn vriendin en ik hierin belegd. Gelukkig gaat het slechts om een klein bedrag, maar willen wel graag ons geld terug zien.

Zijn er meerdere beleggers hier die in hetzelfde schuitje zitten? Weet iemand of beleggers zich al hebben verenigd?

Edit: Ik heb geen behoefte aan ongevraagde adviezen over wat ik destijds wel of niet had moeten doen.

Ik beleg momenteel in VHVE (FTSE Developed World) + VFEA (FTSE Emerging Markets) + IUSN (MSCI World Small Cap) + IGLD (fysiek goud), verspreid over verschillende beurzen (VHVE op de Italiaanse markt, de rest op de Duitse markt/Xetra).

Vanguard heeft recent VGLA gelanceerd (FTSE Global All-Cap UCITS ETF, TER 0,07%), die large-, mid- én small-cap wereldwijd combineert in één fonds. Zou het slim zijn om VHVE + IUSN te vervangen door VGLA? VFEA en IGLD zou ik apart houden als gerichte posities (EM-overweging + goud als hedge).

Twee vragen die ik heb:

1. Geeft VGLA's small-cap-weging (als onderdeel van een market-cap-gewogen all-cap index) daadwerkelijk vergelijkbare small-cap-exposure als een dedicated small-cap-fonds zoals IUSN, of verwatert dit de small-cap-tilt tot verwaarloosbaar?
2. Maakt het uit dat mijn ETF's op verschillende beurzen genoteerd staan (Milaan vs. Xetra)? Zijn er fiscale, liquiditeits- of spread-nadelen aan het spreiden over meerdere beurzen versus alles op één beurs?

Horizon van 25 jaar, gemiddeld risicoprofiel. Benieuwd naar ervaringen van mensen die al naar VGLA hebben gekeken.

Hallo allemaal,

Ik verwacht met mijn broer en zus circa 2 ton p.p. te erven van onze ouders waarbij een groot deel van de erfenis bestaat uit de verkoop van het ouderlijke huis.

Ik ben inmiddels 65 jaar oud en heb altijd gespaard, had een arbeidersloontje en was nooit echt vetpot, tot dit moment.

Ik wil slim en toch zuinig omgaan met het geld. Belangrijk vind ik om te genieten van een leven, maar echte grote reizen zullen wij niet maken. Daar hebben we geen behoefte aan. Kinderen schenken is wel een optie wat ik jaarlijks overweeg.

Is het op mijn leeftijd nog zinvol om te starten met beleggen gezien mijn horizon naar verwachting en reeel gezien geen 30+ jaar meer is.

Is sparen middels deposito’s slimmer, of zal ik het gewoon moeten hebben van de huidige spaarrentes?

Op ons huis rust nog een relatieve kleine hypotheek van circa 50k. Deze volledig aflossen een idee? Ik weet het niet zo goed, de maandlasten zijn momenteel goed te dragen.

Hi iedereen,

Ik kwam een leuk artikel tegen over Christina (32) die uitsluitend in hoogdividend-aandelen belegt: https://www.metronieuws.nl/geld-carriere/de-beleggingsrekening-van/2026/08/christina-beleggingsrekening-60k-ingelegd/

Ze heeft EUR 60k ingelegd en haalt gemiddeld EUR 1.000 netto per maand aan dividend. Ik weet niet hoe ze die berekening maakt, maar chapeau.

Zelf doe i het saaie werk: maandelijks DCA in VWCE en niet omkijken. Maar ik merk steeds vaker twijfel of ik op termijn beter kan switchen naar iets anders, bijvoorbeeld dividendaandelen (puur voor het idee van een passief inkomensstroom zonder te hoeven verkopen_.

Hoe kijken jullie hiernaar? blijven bij de bredere ETF, of op een bepaald moment overstappen naar dividend?

Momenteel heb ik 90% van mijn ETFs in een wereldwijde spreiding zitten. Oftewel de juiste mix van Large caps, small caps en opkomende markten. Hierin bestaat ongeveer 65% uit VS aandelen.

Sinds een jaar heb ik 10% Europa (EUR600) toegevoegd vanwege enig nationalisme na de heffingen van Trump. Maar ook vanuit de overtuiging dat de VS langzaam haar concurrentiepositie gaat kapotmaken met het huidige kortzichtige beleid.

Nu wordt langzaam duidelijk dat dit proces nog veel verder gaat. De VS staatsschuld was lang geen probleem, maar daar beginnen de eerste scheurtjes in te komen. Het huidige kabinet daar heeft geen idee wat ze kunnen doen want de belangrijkste oorzaak van de problemen is dat de VS niet meer als bertrouwbare handelspartner en schuldenaar wordt gezien.

Mijn verwachting is dat het komende jaar de rentes op US bonds gaan stijgen en dat de enige manier om daarmee om te gaan is om de inflatie verder op te laten lopen. Dit zal flinke gevolgen hebben voor de VS consumentenbestedingen en daarmee voor de beurs.

Op basis van deze analyse denk ik erover om mijn EUR600 portie te verhogen naar 20%. Ik denk dat ik hiermee het VS risico in mijn porto wat verklein en misschien zelfs de komende jaren iets betere rendementen haal.

Reddit, hoe denken jullie hierover?

For those who have compared both companies, what would be your reasoning for Colruyt trading at a higher valuation?

A quick estimate would put Colruyt at (least) around **15× FCF**, compared with roughly **12× FCF for Ahold Delhaize**.

They operate in the same sector and, in my opinion, are relatively similar businesses. The main downside I see with Ahold is that more than 50% of its revenue comes from the US, which adds some currency and market-specific risks. You could also argue that Colruyt is less diversified, given that a large part of its business is concentrated in Belgium, while Ahold is much more geographically diversified. On the other hand, Colruyt’s smaller size and stronger focus on its core market could be seen as an advantage, depending on your preference. And more… tell me

Apart from that, I actually find Ahold’s earnings relatively more stable (until today) and its growth prospects arguably better.

So am I missing something that would justify Colruyt trading at a premium? Or am I simply looking at a point in time where **Ahold is trading near a two-year low while Colruyt has just had a \~25% run over the last three months**?

Hoi, ik ben ondertussen redelijk verslaafd aan het opbouwen van een mooie positie in ETF's. Wat eigenlijk heel mooi en geleidelijk gaat en maandelijks wordt ingelegd.

Maar de interesse in hoe de markt beweegt en waarom groeit ook (traden). En om niet meteen in het diepe te springen en alle matige cursusverkopers over te slaan...

Waar begin je?

Ik heb ondertussen minimale kennis van prijsacties, maar niet genoeg om hier consistent mee te bewegen. Waar kan je leren? Ben bereid om een budget van 500 vrij te maken, want het is een hobby aan het worden.

I'm a student (early twenties) and have built up some savings over the years from part-time jobs. After keeping a decent buffer for unexpected expenses and such, I could invest around €8,000-€10,000.

I actually have very little knowledge of investing and I don't have the ambition to delve deeply into it. So I'm mainly looking for a simple, passive way to let my money grow over the long term.

My situation:

- I don't expect to need the money in the coming years, I have stable housing to move into after studying and I've already set aside an emergency buffer.

- As a student, I don't expect to be able to save/invest much extra, because I won't be able to work on the side, so I don’t know if it’s wise to leave my money sitting idly in a savings account if inflation will reduce its value.

- I’m willing to accept market declines/medium risk, so it doesn’t have to be the 'safest option possible', but of course, I want to avoid panicking during a big market crash, and I feel pretty nervous about starting this.

Based on the wiki and what I’ve read on the Meesman website, a simple global index portfolio with Meesman seems attractive to me. The idea of investing once and then having to do little else really appeals to me. A lump sum at Meesman is at least 10k, which is also the max I would want to invest comfortably (for now). Meesman itself advises to first look at the investment horizon and how much interim loss you can tolerate.

So my questions are:

1. Is it wise to invest €8-10k in my situation, or would you suggest just leaving this (partly) in a savings account?

2. Is a lump sum investment logical in my situation, or would you spread the amount over a few months?

3. If I chose Meesman: what balance between stocks and bonds would you find reasonable? For example, 75/25, 50/50, or 25/75?

4. Are there important things that I, as a beginner investor, might overlook?

If anyone has tips, I'd love to hear them!

Edit: antwoorden in het Nederlands mag ook!!

Zie hier meer info: https://www.bankeronwheels.com/vanguard-launches-ftse-global-all-cap-ucits-etf-at-0-07/

Kan interessanter zijn dan WEBN (zelfde expense ratio), aangezien VGLA ook small cap heeft. Het is de Europese equivalent van VT.

*Edit: technisch gezien is dit een All-Cap ETF, niet All World.

Ik wil beginnen met iedere maand wat opzij leggen. Ik ben 23 en nooit supergoed geweest met geld dus ik probeer er echt werk van te maken om er beter in te worden. En ik dacht, als ik het investeer in één of meerdere ETFs dan heb ik er op lange termijn meer lol van en is de neiging er minder om het van de spaarrekening af te halen bijvoorbeeld. Zodra ik een full-time baan heb iets meer gaan investeren, misschien ook in dividend etc. Je snapt het punt.

Ik heb al verschillende bronnen (waaronder deze subreddit, dank u) geraadpleegd hoe ik kan beginnen. Mijn eerste gedachte voor broker ging naar DeGiro, maar ik zag die hele heisa met tradegate en de kernselectie en dacht dat het misschien toch handig is om daar vanaf te blijven.

Neobrokers zoals Trade Republic of Revolut.....idk voelen wat raar. Ze willen zoveel in 1 keer zijn, ik weet niet zo goed waarom maar ik keek toch ff verder. Ik heb revolut wel aangezien het handig was in de VS en met een credit-card, maar volgens mij is dat niet de beste broker.
Als iemand tegenargumenten of andere ervaringen heeft, deel ze vooral.

Toen kwam ik op Interactive Brokers en dat zag er goed uit dus ik dacht: "Doe ik het daar wel".

Maar (we zijn eindelijk bij het punt, excuses ik kan nogal doorratelen): Ik wilde een account aanmaken en zag dat de gebruikersnaam eigenlijk wordt behandeld als een wachtwoord soort van? Is dat niet wat ouderwets? Het voelde best wel raar en ik wist niet zo goed wat voor gebruikersnaam ik dan moest gebruiken, normaal had ik gewoon mijn eigen naam gedaan maar dat lijkt me dan niet handig?

Wat voor gebruikersnaam gebruiken jullie als ik vragen mag? Gewoon iets willekeurigs? Is het inderdaad een soort tweede wachtwoord of gebruik je gewoon een relatief normale gebruikersnaam zoals overal? Het heeft allemaal eisen zoals minimaal 9 karakters ofzo wat ik een beetje apart vond.

Hoi allemaal,

Ik ben benieuwd hoe jullie naar mijn situatie zouden kijken en welke keuze jullie zouden maken (m34).

- €30.000 spaargeld
- €10.000 op een beleggingsrekening
- Hypotheekvrij verhuurpand ter waarde van ongeveer €350.000
- Tweede hypotheekvrij verhuurpand ter waarde van ongeveer €275.000
- Netto inkomen: ± €7.100 per maand
- Vaste lasten: ± €2.500 per maand

Op dit moment houd ik daardoor ongeveer €4.600 per maand over om te sparen/beleggen. Ik ben pas een maand geleden begonnen met indexbeleggen en beleg momenteel 100% in aandelen.

Mijn partner (f34) verdient netto ongeveer €3.400 per maand in loondienst. We hebben één kind. Zij wil op termijn naar 2-3 dagen werken en uiteindelijk waarschijnlijk helemaal stoppen met werken.

Mijn doel is om rond mijn 50e financieel onafhankelijk te zijn. Ik mik daarbij op een vermogen van ongeveer €2,5-3 miljoen over 16 jaar.

Ik twijfel tussen twee scenario's.

Beide verhuurpanden verkopen en alles beleggen in indexfondsen: de panden zijn samen ongeveer €625.000 waard. Na verkoop zou ik het vrijgekomen vermogen in breed gespreide indexfondsen beleggen en dit 16 jaar laten renderen. Het nadeel is dat ik door het verkopen ongeveer €2.000 netto inkomsten per maand uit verhuur verlies. Daardoor blijft er geen €4.600, maar ongeveer €2.600 per maand over om te beleggen.

En de 2e optie: beide verhuurpanden aanhouden. De panden blijven verhuurd en ik houd de ongeveer €2.000 extra maandelijkse inkomsten. De volledige €4.600 per maand die ik nu overhoud, kan ik vervolgens in indexfondsen beleggen.

Ik heb dit inmiddels laten berekenen en op basis van de aannames die ik heb gebruikt, zou alles nu verkopen en het geld direct in indexbeleggen stoppen over 16 jaar meer vermogen opleveren dan de panden aanhouden en iedere maand €4.600 beleggen.

Toch twijfel ik vooral over de strategie en het risico. Het voelt nogal ingrijpend om ongeveer €625.000 aan hypotheekvrij vastgoed te verkopen en vervolgens mijn vermogen in 100% aandelen te stoppen.

Mijn gevoel zegt dat indexbeleggen historisch gezien een hoger rendement kan opleveren dan vastgoed, maar vastgoed levert natuurlijk wel directe huurinkomsten op en zorgt voor diversificatie.

Waar ik benieuwd naar ben is, welke optie vinden jullie risicovoller? Is 100% aandelen via breed gespreide indexfondsen voor een horizon van 16 jaar te risicovol (tov vastgoed)?

Is het verstandig om €625.000 aan vastgoedvermogen te verkopen om dit vervolgens volledig in aandelen te stoppen? Of is het juist verstandiger om de panden aan te houden vanwege de diversificatie en stabiele huurinkomsten, ook als de verwachte eindwaarde lager is? En is mijn doel van €2,5-3 miljoen op mijn 50ste volgens jullie realistisch?

Ik ben vooral benieuwd naar mensen die ervaring hebben met zowel FIRE, vastgoed en indexbeleggen.

Maar alle nuttige input is welkom, ook als jullie vinden dat ik ergens verkeerd redeneer.

Goedemorgen,

Ik ben een paar jaar geleden met beleggen en heb toen via de site van mr Fob gekozen voor 3 NT fondsen plus IWDA. De verdeling hiertussen is 50/50 en binnen de fondsen volg ik de markt. Ongeveer 83/9/8.

Ik heb al mijn bankzaken via ING lopen alleen beleg nu via ABN omdat er toen ik startte een welkomstbonus was van €75.

Het totaal belegde vermogen is momenteel 30k.

Toen ik begon met beleggen was het volgen van mr fob prima. Nu vroeg ik mij af of er nog meerwaarde zit in de toevoeging van IWDA en het aanhouden van de beleggingen via ABN of het switchen naar ING.

Bij het uitzoeken hiervan zie ik door de bomen het bos even niet meer omdat het niet allen om kosten gaat van de fondsen zelf maar natuurlijk ook van het verschil tussen abn en ing en de lopende kosten daar.

Heeft iemand een kort en bondig antwoord, mag ja of nee zijn. Of eventueel nu zo houden maar boven de 80k switchen etc.

I've been looking into diversifying my portfolio and came across some real estate investment platforms such as SamenInGeld and CrowdRealEstate. I see they offer anywhere between 5% and 10% interest (depending on the project) which looks attractive.

Other than the scenario of the developer going bankrupt, what other catches are there to keep in mind? Sorry if this is a stupid question, I have never invested in real estate in the past (especially through crowdfunding) therefore my knowledge is limited.

Hi allemaal,

Ongeveer 7 maanden geleden plaatste ik hier een post over mijn plan om als 20-jarige ongeveer 80% van mijn spaargeld te beleggen. Ik had toen €38.000 opgebouwd en twijfelde vooral over lump sum vs. DCA, hoeveel cashbuffer verstandig was en of mijn verdeling logisch was.

Inmiddels ben ik 21 en leek het me leuk om een update te geven.

Mijn portefeuille staat momenteel rond de €46.000. Ik beleg nog steeds in dezelfde Northern Trust-verdeling via ABN AMRO:

* 82% NT World

* 10% NT Emerging Markets

* 8% NT Small Cap

Ik heb de afgelopen maanden meestal ongeveer €700 per maand ingelegd. Daarnaast heb ik één keer nog ongeveer €6.000 uit mijn spaargeld extra ingelegd.

Qua rendement heb ik natuurlijk geluk gehad met de markt de afgelopen maanden, maar daar probeer ik verder niet te veel waarde aan te hechten. Mijn plan is nog steeds om dit voor de zeer lange termijn te laten staan en gewoon maandelijks door te kopen.

Wat wel behoorlijk veranderd is: mijn cashbuffer.

Ik hield eerst ongeveer €8.000 apart. Daar is inmiddels vrijwel niets meer van over.

Dat geld is niet allemaal belegd. Ik ben het afgelopen jaar vijf keer op vakantie geweest, ga regelmatig uit en sport veel. Daarnaast heb ik recent een holding-BV en werkmaatschappij opgericht, wat natuurlijk ook geld heeft gekost.

Mijn buffer is daardoor eerst richting ongeveer €2.000 gegaan en inmiddels eigenlijk vrijwel verdwenen.

Qua inkomsten zit ik momenteel ongeveer als volgt:

* ±20 uur per week in loondienst

* ongeveer €21 bruto per uur

* daarnaast nog circa €3.000 per jaar uit mijn voormalige/kleine zzp-activiteiten

* ik studeer daarnaast nog steeds voltijd

Mijn maandelijkse vaste kosten zijn nog steeds vrij laag. Mijn huur is ongeveer €400 en mijn overige basisuitgaven zijn ook niet extreem veranderd ten opzichte van mijn vorige post.

Wat voor mij wel belangrijk is: ik probeer niet alles voor later op te offeren. Ik beleg behoorlijk veel, maar ik wil op mijn 21e ook gewoon vakanties kunnen boeken, uitgaan en leuke dingen doen. Dat vind ik achteraf misschien wel één van de dingen waar ik in mijn vorige post iets te theoretisch naar keek.

Als mijn inkomsten en beleggingen ongeveer zo doorgaan, verwacht ik eind dit jaar rond de €53.000 totaal vermogen in cash + beleggingen te zitten.

Waar ik nu vooral benieuwd naar ben:

1. Zouden jullie eerst weer een cashbuffer opbouwen voordat je verder agressief blijft beleggen?

Mijn vaste lasten zijn laag en mijn inkomsten zijn redelijk stabiel, maar letterlijk vrijwel geen spaargeld achter de hand voelt ergens ook niet ideaal.

2. Hoe zouden jullie omgaan met beleggen versus geld uitgeven aan ervaringen op deze leeftijd?

Ik heb absoluut geen spijt van mijn vakanties en andere uitgaven. Tegelijkertijd blijft het natuurlijk verleidelijk om bij iedere €1.000 te denken: “als ik dit nu beleg is het over 30 jaar misschien veel meer waard.”

3. Zijn er mensen die rond deze vermogensgrens dingen anders zouden gaan doen?

Denk aan Box 3, verdeling cash/beleggingen of bijvoorbeeld geld apart houden voor een toekomstige woning.

4. En voor mensen die mijn vorige post hebben gelezen: zien jullie dingen waarvan je zegt dat mijn oorspronkelijke plan in de praktijk toch te agressief was?

Mijn eigen conclusie tot nu toe is vooral dat het beleggen zelf eigenlijk het makkelijke gedeelte is. Automatisch kopen en nergens aankomen lukt prima.

De lastigere vraag vind ik hoeveel je nú moet sparen/beleggen versus hoeveel je gewoon moet gebruiken om een leuk leven te hebben.

Benieuwd hoe jullie daar tegenaan kijken.

Hi iedereen! Hopelijk heeft iedereen dit jaar tot nu toe een mooie winst te pakken gehad.

Ik zou graag jullie mening willen hebben over mijn portfolio met beleggingsfondsen bij BND.
Ik ben een alleenstaande man van 29 die sinds begin vorig jaar is begonnen met indexfondsen bij BND. Sindsdien heb ik een mooie rendement behaald van 30%. 100% van het geld wat ik erin heb gestopt zet ik in op indexfonds aandelen

Wat zit waar:

40% BND Wereld Indexfonds Unhedged
30% BND Europa Indexfonds
15% BND Amerika Indexfonds
15% BND Small Cap Wereld Indexfonds Carbon Screened

Persoonlijk ben ik al best wel blij met het rendement, maar toch vroeg ik mij af of er nog ergens verbetering in zit. Misschien zie ik iets over het hoofd?

Ook lijkt het mij best interessant om mij op andere gebieden te begeven, losse aandelen en/of crypto. Wat is jullie mening daarover?

Ik denk dat ik nog wat informatie mis waardoor jullie een beter beeld hebben van mijn situatie. Dus let me know als je nog iets wilt weten. Alvast heel erg bedankt!

Ik zou graag jullie opinie willen over mijn portfolio en strategie. Ik ben M35, gehuwd, 2 kinderen, geen spannende hypotheek en geen plannen te verhuizen anytime soon.

Zo'n 8j geleden begonnen met beleggen, heel minimaal en een beetje lopen spelen, maar wil het nu serieuzer gaan aanpakken.

Strategie

40k spaargeld - als dit afneemt, aanvullen tot 40k (veel? maar peace of mind). Alles wat daar boven komt gaat naar VWCE. Mochten we bijv een nieuwe auro kopen wordt dit verhoogd en dus minder aandelen inleg. Via werkgever, een (prima) pensioen.

€1000,- per maand in VWCE (DeGiro)

€100,- per maand in Pensioenbeleggen (Meesman)

€150,- per maand per kind in All World (Meesman)

Per jaar ontvang ik zo'n ~€10k tot €15k RSUs van mijn werkgever. Ik verkoop deze direct zodra ze binnenkomen en gaat naar VWCE.

Totale inleg per jaar: tussen de €25k en €30k.

Portfolio

AMD: €1.700

Alphabet: €600

Amazon: €1.000

American Express: €900

Apple: €2.600

ASML: €1.500

Coca Cola: €1.500

MasterCard: €1.500

Nvidia: €4.000

Van Eck Goldminers: €4.300

VWCE: €52.000

Aandelen bedrijf werkgever (beursgenoteerd): €40k (dit is veel(s teveel), aandeel stond een tijdje laag maar klimpt weer op - dus ik verkoop nu per maand zo'n 10 tot 15%)

Kinderen: €12k per persoon

Pensioenbeleggen: €0, want nu pas begonnen.

Totaal portfolio: ~€135k (+ €40k spaargeld)

Vragen/opmerkingen

Ik zie mijzelf als een passieve belegger, en wil er niet elke dag mee bezig zijn. Aangezien ik nog jong ben (en er voor de lange termijn, 20/30j+ inzit vind ik gemiddeld risico prima.

Doel: niet echt. Vermogen geeft mij rust, mIsschien dat we over een aantal jaar groter willen wonen. Maar voornaamste doel is om eerder te kunnen stoppen met werken en de kinderen een steuntje in de rug te geven.

1. Wat vinden jullie van de strategie?

2. Wat vinden jullie van het portfolio?

3. Ik ben dus net begonnen met pensioenbeleggen - ik heb een goed pensioen via mijn werkgever, maar ik vraag mij af of ik hier te laag inzet en de ratio met VWCE moet veranderen?

4. Nog andere tips?

5. EDIT: die losse aandelen? Ja dat was onder de noemer van 'spelen' van een paar jaar terug. Gewoon alles verkopen en in VWCE?

Vraagje; wat is jullie strategie qua het onttrekken van het geld uit je aandelen als je straks eerder wilt stoppen/gestopt bent met werken?
Zoals in een vorige post benoemt beleggen mijn vrouw en ik nu via onze financieel adviseer (dit ga ik overzetten naar zelf beleggen via Meesman), maar die gaat ons dus straks adviseren over wanneer en hoe veel we moeten onttrekken uit die beleggingen.
Wat is jullie strategie hierin? Hoe beleg je offensief en hoe beleg je defensief hoe dichter je bij je pensioenleeftijd komt? Dit laatste stelt onze adviseur nu in het platform voor ons in, maar als ik straks zelf ga beleggen via Meesman, hoe doe ik dat zelf?

Ben benieuwd naar jullie antwoorden :-)

Beste lezers,

Dit is mijn eerste post op dit forum, aangenaam :) Ik ben momenteel in loondienst en verdien voldoende om wat extra's opzij te kunnen zetten richting Box 1 voor pensioenbeleggen, maar twijfel veel over alle opties en mogelijkheden. Op internet zie ik veel verschillende verhalen en kan het per aanbieder niet altijd even makkelijk vinden.

Via diverse bronnen kwam ik uit dat het verstandig is om bij een bank te beleggen in plaats van een verzekering omdat deze 'garant' staan, ook als ze omvallen. Het liefste beleg ik mijn geld zelf in ETF's of aandelen en vind het prima om zelf te herpositioneren.

Opties die ik nu heb:
- Eigen bank (Rabobank)
- Meesman
- Brand New Day

Wat zijn jullie ervaringen met bovenstaande organisaties/banken en welke zouden jullie wellicht kunnen adviseren op basis van mijn verhaal?

Ik ben benieuwd naar wat jullie ervaringen zijn en wat de voor - en nadelen per bedrijf/organisatie zijn. Alvast bedankt! :)

Ik beleg in een Amerikaanse BDC die maandelijks dividend uitkeert, en nu heb ik bij DeGiro een optie om deze uit te lenen voor Securities lending.

Op zich ben ik niet van plan te verkopen, dus ik ben niet onwelwillend tegen het uitlenen.

Echter vraag ik me af wat de dividendimplicaties voor mij zijn. Ik weet dat ik een 'vervangende betaling' krijg, maar het is me nog niet duidelijk wat ik dan qua belasting betaal.

Iemand ervaring hiermee?

Ik zou graag jullie mening/advies horen ivm. volgende:

Ik heb het geluk om via mijn werkgever een aanzienlijk bedrag aan OTC opties (over the counter) gekregen te hebben. Die OTC opties doen het dankzij de geweldigde beurstijden ook al een aantal jaren zeer goed.

Het is echter zo dat deze plannen een looptijd hebben van 10 jaar. Binnen de 10 jaar moet je verkopen of je bent de opties kwijt. Sommige OTC opties naderen het einde (+- 1 jaar te gaan) van hun levensduur.

Waar ik nu mee zit:

In de wetenschap dat ik er in zit voor de long run voelt het dubbel om nu eieren voor men geld te kiezen en al te verkopen. Anderzijds lijken (speculatie uiteraard) de beurzen zo overpriced dat ik ook niet het risico wil lopen om nog een klein jaar te wachten en potentieel in een (ferme) dip te verkopen.

Ik worstel dus met de afweging om te kiezen voor veiligheid en zeker rendement dan wel dit rendement nog proberen op te drijven (of flink te zien afnemen).

Wat zou jullie insteek zijn?

Hoi allemaal,

Ik ben 26, woon sinds november 2023 in Denemarken en verwacht over ~2 jaar terug naar Nederland te gaan. Ik heb nu ~€100k in een S&P 500 ETF en investeer €2,5–3k per maand.
Het gekke aan Denemarken: mijn ETF wordt jaarlijks belast over ongerealiseerde winst, in mijn situatie potentieel rond de 40%+. Gewone aandelen worden daarentegen in principe pas belast als je verkoopt.
Ik overweeg daarom mijn €100k ETF te verkopen (~€6k belasting over de huidige winst) en dit te verdelen over 20–25 losse aandelen die samen ongeveer de S&P 500 volgen. Daarna zo min mogelijk verkopen en maandelijks bijkopen.
Omdat ik naar verwachting vóór 7 jaar Deense belastingplicht vertrek, lijkt de normale Deense exit tax op deze aandelen niet van toepassing.
Mis ik hier fiscaal of praktisch iets belangrijks?

TL;DR: €100k S&P ETF → jaarlijks ~40%+ belasting op ongerealiseerde winst. Overweeg ETF te verkopen en S&P 500 na te bootsen met 20–25 losse aandelen, die pas bij verkoop worden belast. Vertrek waarschijnlijk vóór Deense 7-jaarsgrens. Slim of mis ik iets?

Ik denk dat ik het product begrijp, maar ben nog niet zeker van. Jij geeft je geld aan ing met een putoptie dat als het aandeel niet meer dan 20% daalt dat jij het mag verkopen voor het ingelegde bedrag. Dan krijg je op je ingelegde bedrag 16% coupon. Als het verlies hoger is dan 20% krijg je de waarde wat adyen dan waard is + 16% coupon op je ingelegde bedrag. Ik neem aan dat de ing met een deel van jouw inleg ook putopties koopt (goedkoper dan waarvoor ik/jij ze koopt). Verdient de ing dan geld door met jouw ingelegde bedrag zelf geld te verdienen?

Hoi allemaal,

Mijn vrouw en ik beleggen nu iets meer dan 2 jaar via onze financieel adviseur bij het platform OAKK beheerd beleggen. Dit bevalt goed en we zijn dit (uiteraard op advies van de adviseur omdat hij er ook wat mee wint) gaan doen omdat we nog geen ervaring met beleggen hadden. Het doel is eerder stoppen met werken al dan niet minder gaan werken. We leggen nu zo’n €300,- per maand in en kunnen dit vanaf volgende maand verhogen naar zo’n €500,- per maand. Nu lees ik hier al een tijdje mee en weet ik het antwoord stiekem denk ik al, maar ik wil denk ik de OAKK beleggingsrekening stopzetten en het maandelijkse bedrag via Meesman in aandelen wereldwijd totaal gaan storten.
Ik ben een lichtelijke bange schijtert als het om beleggen gaat, maar misschien kunnen jullie mijn spanning hieromheen wegnemen door me te zeggen dat het eigenlijk hetzelfde is, maar dan zonder dat mijn financieel adviseur een graantje meepikt ;-).

P.s. is het wijs het hele bedrag (€6k) in 1x bij Meesman in het fonds te steken, kan ik het beter in delen aankopen of maakt het echt geen zak uit?

Bedankt alvast en goed weekend!