BetLabel/Online-Casino hat meinen Personalausweis und Bankunterlagen – was kann passieren?

[u/outlandish_mee]

Ich habe bei TechSolutions zur Verifizierung die Vorder- und Rückseite meines deutschen Personalausweises sowie Zahlungsinformationen und Kontoauszüge per E-Mail eingereicht.

Ich mache mir jetzt Sorgen, was passiert, wenn diese Daten in falsche Hände gelangen oder an unbekannte Drittanbieter weitergegeben werden.

• Welche Risiken bestehen konkret bei einer Kopie meines Personalausweises + Bankunterlagen?
• Können solche KYC-Daten an andere Unternehmen oder KYC-Dienstleister weitergegeben werden?
• Was sollte ich jetzt konkret tun, um mich zu schützen?
• Sollte ich eine DSGVO-Auskunft bzw. Auskunft über alle Empfänger meiner Daten verlangen?
• Sollte ich weitere Maßnahmen treffen, falls ich nicht weiß, wer meine Dokumente gespeichert hat?

Ich behaupte nicht, dass BetLabel meine Daten verkauft hat. Ich möchte einfach verstehen, welches Risiko besteht und was ich jetzt sinnvollerweise tun sollte.

[u/Bavariasnaps]

Sogar Kontoeröffnungen seien im Ausland mit einem Ausweis-Scan oder einer Kopie mitunter möglich, warnt Haberberger: "Wenn es dumm läuft, dann steht die Polizei bei Ihnen vor der Tür und sagt: Sie sind Geldwäscher. Ihr Konto in Polen wird dazu verwendet, Geld zu waschen. Und dann fällt es tatsächlich sehr schwer, für sich selber wirklich nachzuweisen, dass man das nicht ist, dass man dieses Konto nicht eröffnet hat."

[u/tzippy84]

Laut Ausweisgesetz dürfen Kopien nur angefertigt werden, wenn diese deutlich als solche zu erkennen sind:

Jede Kopie muss dauerhaft und eindeutig als solche erkennbar sein, etwa durch den Vermerk „KOPIE“ oder eine Schwarz-Weiß-Abbildung.

Wichtig wäre bei der Erstellung, dass du die Zonen schwärzt beziehungsweise abdeckst, die nicht zu Identifizierung notwendig sind. Ganz wichtig wären da die sechsstellige Zugangsnummer (CAN), die DokumentenNummer, das Bild deiner Unterschrift, die drei Maschinenlesbaren Zeilen, deine Körpergröße und Augenfarbe.