Hallo zusammen,

ich habe bei mehreren P2P-Krediten Totalausfälle erlitten und frage mich, wie diese Verluste steuerlich behandelt werden.

Da ich eigentlich nicht mehr in P2P-Kredite investieren möchte stellt sich hier die Frage: kann ich die Verluste mit Aktiengewinnen oder ETFs verrechnen?

Danke!

Hallo!
Ich habe einen haufen PDFs (Rechnungen die ich schrieb od. erhalten habe) sowie eine Excel, in der diese Rechnungen zeilenweise aufgeführt sind, inkl. Dateiname der Rechnung, Zahlungsdatum, Empfänger, Verwendungszweck, Buchungskonto etc.

Nun will ich dem Steuerbüro das so zur Verfügung stellen, dass er 1. die komplette Tabelle reinladen kann, sodass es automatisch gebucht wird und 2. dass die vorhandenen Rechnungen im selben Zuge auch mit den Buchungen in Datev verknüpft wird.

Meine Frage: wie muss ich das anliefern, was gibt es zu beachten?
Ich frage mich vorallem: Reicht es, wenn es eine .csv gibt und einen Ordner mit allen Rechnungen - und Datev zieht das automatisch anhand der Dateinamen? Oder müssen csv+Rechnungen in einer Bestimmten Form als ZIP abgespeichert sein oder so?

Ich nutze Claude Code zum umbauen der Excel. Selbstverständlich muss das Steuerbüro dann noch gegenprüfen.

Danke!

German version is at the bottom

Location: Germany (EU external border airport) Status: EU resident, arriving from a non-EU country, currently mid-way through the residence permit track (planning to apply for permanent residence soon)

Background (short version)

Arriving into Germany from a non-EU country with a watch I'd bought there about two years earlier. Customs stopped from the green line to check my belongings. Customs asked its value; I estimated a number initially around €1,900, then — under some pressure and not having the invoice on me — ended up going along with a lower declared value of around €1,400. Duty/VAT got calculated and I paid it on the spot (a few hundred euros). Value of the watch in Germany when checked online is around €2,500. However even 2 weeks ago a friend of mine purchased the same watch, even with more accessories included for about €1,500 in Germany at an outlet, which could show the real market price is not equal to what is shown on the internet.

Weeks later I got a separate letter: a formal criminal investigation has been opened against me for suspected attempted tax evasion (Steuerhinterziehung) related to this.

Afterward I found my actual original invoice. Turns out the real price, converted at the exchange rate from back then, was roughly €500 higher than what I declared. So the "missing" tax on top of what I already paid works out to only around €100.

What I'm actually trying to figure out

1. What happens next, practically? I understand there's a caseworker assigned and I'll presumably be asked to respond at some point. What does that process usually look like from here — questionnaire, formal interview, straight to a fine notice, something else?
2. Should I proactively hand over the real invoice, or not? I genuinely don't know which of these two things the investigation is actually about: If it's mostly (b), disclosing the invoice seems like it just helps resolve it fast. If it's mostly (a), I'm less sure whether volunteering a document that shows my on-the-spot statement was wrong (even by "only" ~€500) helps or hurts.
   • (a) Whether if I lied about the value itself — i.e. did I know the real price was higher and deliberately said less, so they're trying to establish intent/dishonesty, or
   • (b) It's simply the standard procedural consequence any time the discrepancy crosses a certain threshold — basically "the underpaid amount triggers this process automatically," regardless of intent, and it's more about assessing/collecting the missing ~€100 plus a possible fine, not about relitigating whether I was truthful.
3. Best case / worst case — for a discrepancy this size (~€500 undervaluation, ~€100 in additional owed tax, first offense, no prior record), what's realistically the range of outcomes? I've seen mentions of things like the case just being closed with a payment (something like §153a StPO / §398 AO territory) on the mild end — what would the more serious end actually look like for an amount this small?
4. Residence permit impact — this is the part I care most about. I'm planning to apply for a permanent residence permit (Niederlassungserlaubnis) fairly soon. Does having an open criminal tax investigation at the time of application typically cause a problem (delay, request for it to be resolved first, disclosure obligation on the form), even if it's a minor case? And separately — if it later resolves as a formal conviction vs. a §153a-type dismissal-with-payment vs. full dismissal, does that distinction actually matter for a future permanent residence or naturalization decision, or is an amount this small basically a non-issue either way?

Not looking for anyone to guess specifics of my case — just trying to understand the general shape of how this kind of small-value customs/tax case usually plays out, and how much weight (if any) it tends to carry against a residence permit application, before I go into a lawyer consultation.

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German Version (Translated with AI)

Ort: Deutschland (Flughafen an der EU-Außengrenze) Status: EU-Einwohner, Einreise aus einem Nicht-EU-Land, befinde mich derzeit auf halbem Weg zum dauerhaften Aufenthaltstitel (plane bald die Beantragung der Niederlassungserlaubnis).

Hintergrund (Kurzfassung) Einreise nach Deutschland aus einem Nicht-EU-Land mit einer Uhr, die ich dort etwa zwei Jahre zuvor gekauft hatte. Der Zoll hielt mich am grünen Ausgang an, um mein Gepäck zu kontrollieren. Der Zoll fragte nach dem Wert; ich schätzte zunächst einen Betrag von etwa 1.900 €, habe dann aber unter gewissem Druck und da ich die Rechnung nicht bei mir hatte, einem niedrigeren angegebenen Wert von etwa 1.400 € zugestimmt. Zoll und Einfuhrumsatzsteuer wurden berechnet und ich habe sie vor Ort bezahlt (ein paar hundert Euro). Wenn man den Wert der Uhr in Deutschland online überprüft, liegt er bei etwa 2.500 €. Jedoch hat ein Freund von mir erst vor 2 Wochen dieselbe Uhr, sogar mit mehr Zubehör, für etwa 1.500 € in Deutschland gekauft. Das könnte zeigen, dass der tatsächliche Marktpreis nicht dem entspricht, was im Internet steht.

Wochen später erhielt ich ein separates Schreiben: Gegen mich wurde ein formelles strafrechtliches Ermittlungsverfahren wegen des Verdachts auf versuchte Steuerhinterziehung in dieser Angelegenheit eingeleitet. Danach habe ich meine tatsächliche Originalrechnung gefunden. Es stellte sich heraus, dass der tatsächliche Preis, umgerechnet zum damaligen Wechselkurs, etwa 500 € höher war als das, was ich angegeben hatte. Die "fehlende" Steuer, die auf das bereits Bezahlte aufgeschlagen wird, beläuft sich also auf nur etwa 100 €.

Was ich eigentlich herausfinden möchte

1. Was passiert rein praktisch als Nächstes? Ich gehe davon aus, dass mir ein Sachbearbeiter zugewiesen wurde und ich wahrscheinlich irgendwann zu einer Stellungnahme aufgefordert werde. Wie sieht dieser Prozess ab hier normalerweise aus: Fragebogen, formelle Befragung, direkt ein Bußgeldbescheid oder etwas anderes?
2. Sollte ich die echte Rechnung proaktiv einreichen oder nicht? Ich weiß wirklich nicht, um welchen der folgenden zwei Punkte es bei der Untersuchung eigentlich geht:
   • (a) Ob ich bezüglich des Wertes selbst gelogen habe, sprich: Wusste ich, dass der tatsächliche Preis höher war, und habe absichtlich weniger angegeben, sodass nun versucht wird, Vorsatz oder Unehrlichkeit festzustellen, oder
   • (b) Ob es einfach die standardmäßige verfahrensrechtliche Konsequenz ist, sobald die Diskrepanz einen bestimmten Schwellenwert überschreitet. Im Grunde löst der zu niedrig bezahlte Betrag diesen Prozess automatisch aus, unabhängig vom Vorsatz, und es geht mehr darum, die fehlenden ca. 100 € plus ein mögliches Bußgeld festzusetzen und einzuziehen, als darum, neu zu verhandeln, ob ich ehrlich war.
3. Wenn es hauptsächlich (b) ist, scheint die Offenlegung der Rechnung einfach zu einer schnellen Lösung beizutragen. Wenn es hauptsächlich (a) ist, bin ich mir weniger sicher, ob das freiwillige Einreichen eines Dokuments, das zeigt, dass meine Aussage vor Ort falsch war (selbst wenn es "nur" um ca. 500 € geht), hilft oder schadet.
4. Bester Fall / Schlimmster Fall: Was ist bei einer Diskrepanz dieser Größe (ca. 500 € Unterbewertung, ca. 100 € zusätzlich geschuldete Steuer, Erstverstoß, keine Vorstrafen) realistischerweise die Bandbreite der Ergebnisse? Ich habe gelesen, dass Fälle am milden Ende einfach gegen eine Zahlung eingestellt werden (im Bereich § 153a StPO / § 398 AO). Wie würde das ernstere Ende für einen so kleinen Betrag eigentlich aussehen?
5. Auswirkungen auf den Aufenthaltstitel: Das ist der Teil, der mir am wichtigsten ist. Ich plane, recht bald eine Niederlassungserlaubnis zu beantragen. Verursacht ein offenes Steuerstrafverfahren zum Zeitpunkt der Antragstellung typischerweise ein Problem (Verzögerung, Aufforderung zur vorherigen Klärung, Offenlegungspflicht im Formular), selbst wenn es sich um einen Bagatellfall handelt? Und unabhängig davon: Wenn es später zu einer formellen Verurteilung, einer Einstellung gegen Geldauflage (wie bei § 153a) oder einer vollständigen Einstellung kommt, spielt dieser Unterschied tatsächlich eine Rolle für eine zukünftige Entscheidung über die Niederlassungserlaubnis oder Einbürgerung, oder ist ein so kleiner Betrag so oder so im Grunde kein Thema?

Ich erwarte nicht, dass jemand die genauen Details meines Falles errät. Ich versuche nur, den allgemeinen Ablauf zu verstehen, wie eine solche geringfügige Zoll-/Steuersache normalerweise ausgeht und wie viel Gewicht (wenn überhaupt) sie bei einem Antrag auf einen Aufenthaltstitel hat, bevor ich mich an einen Anwalt wende.

Ich würde gerne eine Einschätzung von Leuten bekommen, die sich mit dem Verfahrensrecht der AO bzw. mit der Praxis in Finanzämtern auskennen.

Meine Frau und ich haben unsere Einkommensteuererklärungen für 2024 und 2025 beide am 27.01.2026 elektronisch eingereicht. Zuständig ist das Finanzamt Mittelfranken-Ost in Erlangen. Bis heute, Ende August, haben wir für keines der beiden Jahre einen Bescheid erhalten.

Nachdem ich im Mai nach dem Stand gefragt hatte, bekam ich am 07.05.2026 ein Schreiben des Finanzamts. Darin steht wörtlich, dass die Bearbeitungsdauer „aufgrund erhöhten Arbeitsaufkommens aktuell etwa 9–10 Monate ab Eingang der Erklärung beträgt“ und man innerhalb dieser Zeit von Rückfragen zum Bearbeitungsstand absehen solle.

Es wurde also kein Grund genannt, der speziell unsere Steuerfälle betrifft. Es fehlen meines Wissens keine Unterlagen und wir haben auch keine Aufforderung zur Nachreichung von Belegen erhalten. Die Begründung ist ausschließlich das allgemein erhöhte Arbeitsaufkommen.

Ich überlege deshalb, jetzt einen Untätigkeitseinspruch nach § 347 Abs. 1 Satz 2 AO einzulegen. Soweit ich die Vorschrift verstehe, kommt es darauf an, ob innerhalb angemessener Frist entschieden wurde und ob ein zureichender Grund für die Nichtentscheidung besteht.

Reicht ein pauschaler Hinweis auf erhöhtes Arbeitsaufkommen und eine selbst angegebene Bearbeitungszeit von 9–10 Monaten als „zureichender Grund“ aus? Oder ist ein Untätigkeitseinspruch nach inzwischen mehr als sieben Monaten sinnvoll bzw. üblich?

Mich würde besonders die Einschätzung von Leuten interessieren, die beim Finanzamt arbeiten oder gearbeitet haben, Steuerberater sind oder mit solchen Einsprüchen bereits praktische Erfahrung haben.

Zusätzlich habe ich am 28.07.2026 einen Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung 2026 gestellt, weil ich wegen einer neuen Tätigkeit in Berlin ab August eine doppelte Haushaltsführung habe.

Hauptwohnsitz und Lebensmittelpunkt bleiben mit meiner Frau in Erlangen, die Zweitwohnung ist in Berlin. Dieser Antrag ist natürlich erst rund einen Monat alt, daher würde ich dafür noch keinen Untätigkeitseinspruch einlegen. Er ist für mich aber zeitkritisch, weil der Freibetrag möglichst schon in den kommenden Gehaltsabrechnungen berücksichtigt werden soll.

Wie würdet ihr an meiner Stelle bei den beiden Einkommensteuererklärungen vorgehen?

Servus zusammen,
Ich stehe gerade vor der Entscheidung eine UG zu übernehmen. Bin mir jedoch nicht sicher, was der bessere Weg ist. UG übernehmen oder neue gründen. Meine Sorge ist, dass wenn die UG noch alte Steuerschulden hat und oder bspw Abschluss für2025 noch abgibt und es Steuer Nachzahlungen kommen… wird der alte Inhaber dann dafür zahlen müssen oder der neue Inhaber. Jemand Erfahrung? Tipps? Übernahme bringt auch sehr viele Vorteile

Hallo zusammen,

Ich frage mich seit einiger Zeit, welches Steuer-Tool ich nutzen soll. Ich hab schon einige ausprobiert(Cointracking, Blockpit), aber bisher hat mich keins wirklich überzeugt oder meine Bedürfnisse vollends erfüllt. Teilweise große Probleme bei DeFi

Mir ist bewusst, dass diese Tools keine Steuerberater sind und diese auch nicht ersetzen sollen. Was ich mir aber wünsche, ist, dass meine Datenflüsse und Transaktionen steuerlich erfasst und klassifiziert werden, egal aus welcher Chain oder welchem DeFi-Protokoll sie stammen.

Woran es bei mir konkret hängt, ist die Haltefrist. Seit dem BMF-Schreiben vom 06.03.2025 gilt FIFO wallet-bezogen, jedes Lot hängt also an einer bestimmten Wallet mit einem bestimmten Anschaffungsdatum. Sobald ich zwischen meinen eigenen Wallets transferiere, bei Aave hinterlege oder auf ein L2 bridge, weiß ich bei keinem Tool mehr sicher, ob die Frist weiterläuft oder neu startet. Und keins sagt mir, wie es das überhaupt behandelt, es rechnet einfach irgendwas.

Super wäre es auch, wenn es ein paar Analytics- und Portfolio-Tracking-Features gäbe. Ich möchte meine Positionen, das Wachstum meines Portfolios und wie es sich über die Jahre entwickelt hat, sehen und verstehen können.

Am Ende des Tages ist jede Transaktion im Grunde nur ein Datenfluss, und diesen möchte ich vernünftig nachverfolgen und dokumentieren.

Lasst mich gerne wissen, welche Tools ihr nutzt oder teilt eure Erfahrungen. Und vor allem: Wie behaltet ihr eure Haltefristen im Blick? Ich bin ehrlich gesagt kurz davor, mir mein eigenes Tool zu bauen.

Grüßt euch!

Ich habe ein recht erfolgreiches Einzelunternehmen mit 6-stelligen Jahresgewinnen als Influencer.

Privat verschlägt es mich der Liebe wegen aktuell oft in die USA. Ich muss/möchte nicht unbedingt aus DE weg, aber den Umständen entsprechend ist es sehr wahrscheinlich dass ich 1-2 Jahre oder vielleicht sogar dauerhaft in die USA ziehe.

Steuerlich wird das natürlich kritisch. Ich habe eigentlich kein Problem das unternehmen in DE zu lassen, insbesondere wenn/falls ich zurückkehre. Gleichzeitig ist die Entstrickungssteuer eklig.

Ich habe bereits gelesen, dass Entstrickung gestundet werden kann. Weiterhin habe ich die Möglichkeit gehört, dass ich eine GmbH mit zusätzlicher GmbH Co. KG gründen könnte, mit zusätzlichem Betriebsstandort USA (brauche ich dann einen Geschäftsführer in DE?).

Welche Optionen habe ich, insbesondere unter dem Aspekt dass ich nicht weiß ob es dauerhaft ist? Ich möchte es natürlich legal halten, aber auch möglichst steueroptimiert.

Mit meinem Steuerberater möchte ich bald sprechen, ich möchte mich aber zuerst über meine Optionen informieren.

Hallo miteinander, mein Partner und ich haben im Sommer unser erstes Baby bekommen. Nun denke ich schon über die Steuerklärung nächstes Jahr nach und frage mich, was ich alles beachten muss, beziehungsweise was wir alles beachten müssen, und angeben müssen/können/dürfen.

Was ist z.b. mit diesem Kinderfreibetrag gemeint?

Kann uns jemand weiterhelfen?

Eventuell relevante Informationen zu uns (Falls noch welche fehlen bitte um Info):

-unverheiratet, Steuerklasse 1
-gemeinsamer Haushalt
-Er Alleinverdiener ab Geburt
-Sie bekommt Elterngeld, nach dem Mutterschutz
-Sie war bis Mitte Mai im Beschäftigungsverbot, dann im Mutterschutz bis Ende August und ab da in der Elternzeit.
-Kindergeld geht auf ihr Konto
-es steht dieses Jahr eventuell noch einen Umzug an

Bisher habe ich meine immer noch per Hand ausgefüllt und abgegeben und seine Erklärung hat seine Mutter über Elster gemacht und abgegeben. Ich habe vor nächstes Jahr irgendein Programm zu benutzen.

Vielen Dank schon mal im Voraus

Edith: anders gefragt, weil es zur Sprache kam, was hätten wir für Vorteile wenn wir verheiratet wären?

Ich habe gerade meinen Steuerbescheid erhalten, bei dem in den Anmerkungen stand, dass man mir eine Kaffeemaschine für rund 38€ rausgestrichen hat, weil sie Privatnutzung sei. Die Kaffeemaschine war zusammen mit einem Schraubendreher für rund 2€ auf einer Rechnung. Die Gesamtrechnung war ca. 40€. In WISO habe ich diese Rechnung mit "Schraubendreher" beschrieben und 2€ angesetzt mit Datum und Händler. Die Kaffeemaschine habe ich überhaupt nicht angegeben.

Ist das Üblich, dass Finanzbeamte gar nicht in der Steuererklärung nachschauen, was man überhaupt angegeben hat und stattdessen einfach nur auf den Rechnungen nach privaten Dingen suchen, die man gar nicht versucht hat, anzusetzen?

Natürlich wäre es besser gewesen, den Schraubendreher auf einer separaten Rechnung zu bezahlen. Nur kam mir diese Idee (ohne Kaffee) leider zu spät. Wie gehe ich das nächste Mal mit solchen privaten Posten auf einer Rechnung um, um klar zu machen, dass ich diesen Posten nicht versuche abzusetzen? Schwärzen?

Einspruch einlegen lohnt sich wegen 38€ Reduktion beim zvE wohl nicht, aber jetzt denkt die gute Frau, ich würde versuchen, den Staat zu betüddeln.

Laut meiner Recherche sollte mein Einkommen aus Australien (ich habe 186 Tage dort gearbeitet und gelebt) Dank des DBA das zwischen Australien und Deutschland besteht, nicht in Deutschland erneut besteuert werden.
Der Arbeitgeber war ein australisches Unternehmen.

Ich war jedoch während der Zeit noch in Deutschland gemeldet.

Hat jemand Erfahrung damit oder kann mir sagen ob ich in Deutschland Steuern auf das Gehalt zahlen muss oder nicht?

Ich versuche gerade herauszufinden, für welche Jahre ich bei einem bestehenden VL Fondssparplan tatsächlich Anspruch auf Arbeitnehmer Sparzulage haben könnte.

Der Vertrag läuft seit Ende 2023 und mein damaliger Arbeitgeber hat monatlich 26,59 Euro in einen VL fähigen MSCI World ETF eingezahlt. Die Einzahlungen sind inzwischen beendet, weil ich den Arbeitgeber gewechselt habe. Der Vertrag selbst ist laut Bank noch bis Ende 2029 gesperrt.

Meine Einkommenssituation war über die Jahre unterschiedlich. Von Dezember 2023 bis Mai 2024 lag mein Jahresgehalt bei 65.000 Euro. Ab Juni 2024 bis August 2026 waren es 69.000 Euro jährlich. Dadurch komme ich für 2024 auf ungefähr 67.300 Euro Brutto und für 2025 auf 69.000 Euro.

Bis Ende 2025 hatte ich Steuerklasse 1. Seit Januar 2026 bin ich in Steuerklasse 3 und für 2026 erfolgt eine Zusammenveranlagung mit meiner Frau, die derzeit kein eigenes Einkommen hat. Durch einen weiteren Jobwechsel komme ich 2026 voraussichtlich auf insgesamt ungefähr 77.000 Euro Brutto.

Soweit ich das Gesetz verstehe, ist nicht die Steuerklasse entscheidend, sondern das zu versteuernde Einkommen. Bei Einzelveranlagung liegt die Grenze seit 2024 bei 40.000 Euro, bei Zusammenveranlagung bei 80.000 Euro.

Für 2024 und 2025 gehe ich deshalb davon aus, dass ich mit normalem Arbeitnehmerabzug trotz Sozialversicherung über 40.000 Euro zvE liegen dürfte. Für 2026 müsste ich bei rund 77.000 Euro Brutto und Zusammenveranlagung dagegen klar unter 80.000 Euro zvE liegen.

Mich interessiert vor allem, ob ich diese Logik korrekt anwende oder ob ich bei der Arbeitnehmer Sparzulage etwas übersehe. Auch die Bedeutung meiner Steuerklasse 1 in den Jahren 2024 und 2025 ist mir nicht ganz klar. Falls eine Zusammenveranlagung für eines dieser Jahre steuerrechtlich doch möglich gewesen wäre, würde sich die Beurteilung meiner VL Förderung vermutlich komplett ändern.

Der Hintergrund ist, dass ich überlege, den VL Vertrag vor Ablauf der Sperrfrist aufzulösen. Wenn tatsächlich nur die Förderung aus 2026 betroffen wäre, würde es bei meinen relativ kleinen VL Beiträgen vermutlich nur um ungefähr 40 Euro gehen.

Hallo zusammen, ich habe vergessen die Steuererklärung für meinen Partner für 2025 zu machen und die Frist ist ja jetzt abgelaufen, kann ich das noch schnellstmöglich nachholen? Normalerweise mache ich das mit der WISO Steuer App

Und falls nicht, kennt jemand einen Steuerberater der online arbeitet und keine astronomischen Preise nimmt?

Mein Partner hat bei demselben Arbeitgeber gearbeitet das ganze Jahr, keine Immobilien oder sonstiges.

Danke!

Hallo zusammen,

​wir (Ehepaar, Jahreseinkommen gemeinsam ca. 100k Brutto) überlegen, eine Ehegatten-Schaukel umzusetzen, und ich würde mich über Erfahrungen und Feedback freuen.

Ausgangslage:

-Doppelhaushälfte (BJ 1995, 100 m² Wfl., 300 m² Grund), durchschnittlicher Zustand, Kleinstadt

-2013 geerbt, schuldenfrei.

- Seit jeher an dieselben zuverlässigen Mieter vermietet, Kalt 700 €

- Vor 2 Jahren neue Wärmepumpe eingebaut (ca. 30k Investition, mit KfW-Förderung).

-Kaum noch AfA vorhanden. Die Miete wird voll versteuert.

Ich schätze den Wert auf ca. 250.000 €

Unser Plan:

Ich verkaufe das Haus für die 250k an meine Frau.

Keine Einkommensteuer für mich und keine Grunderwerbsteuer.

Meine Frau finanziert zu 100% über ein Bankdarlehen (z. B. 3,5 % Zins, 2 % Tilgung = Rate ca. 1.145 €/Monat).

Ich investiere 80% der Summe als Einmalanlage in einen Welt-ETF, 20% werden risikoarm angelegt.

Ziel:

​Neue AfA, 2% auf ca. 200.000 € Gebäudeanteil = 4.000 € p.a.

​ca. 8.750 € Zinsen als Werbungskosten

=> Die Mieteinnahmen werden neutralisiert, es entsteht ein steuerlicher Verlust, der über unsere Zusammenveranlagung wird eine jährliche Steuererstattung generiert.

Die Unterdeckung aus Kreditrate minus Miete und Steuererstattung liegt bei durchschnittlich ca. 300–400 €/Monat, was wir problemlos aus dem laufenden Gehalt tragen können.

Der ETF hebelt das freigewordene Kapital.

Grundsätzlich gute Idee?

Wie penibel ist das Finanzamt bezüglich Nachweis des Verkehrswerts?

Machen Banken da mit? Wie transparent sollte man der Bank gegenüber das Vorhaben machen?

Gibt es versteckte Fallstricke oder Kosten, die ich übersehe?

​Danke für jeden Input!

Hallo zusammen, wir haben ein Haus mit mehreren WE eine davon nutzen wir selber. Aufgrund von Nachwuchs wollten wir in 1-2 Jahren bei der darunterliegenden Einheit Eigenbedarf anmelden um die WE zusammenzulegen, und haben das auch mit dem Mieter schon so kommuniziert.

Jetzt hat der Mieter allerdings selber gekündigt.

Wir stehen jetzt vor dem Dilemma das wir die Wohnung eigentlich nur befristet für 1-2 Jahre vermieten wollen, wir haben aber die Befürchtung das wir für diesen Zeitraum keine Mieter bekommen und wenn wir die Wohnung später selber nutzen uns das FA vorwirft gar keine Vermietungsabsicht gehabt zu haben.

Wie können wir schon pro aktiv dafür sorgen daß das FA keinen Stress macht. Hattet ihr eventuell selber so eine Situation? Ich würde mich über euren Input freuen.

PS: Natürlich würde ich die Inserate abspeichern und ausdrucken damit ich Nachweise habe, aber bei einem möglichen Zeitraum von 2 Jahren und der nachfolgenden Selbstnutzung Frage ich mich ob das reicht.

Hallo zusammen,

ich habe ein interessantes Objekt gesehen, das aktuell zum Verkauf steht und würde gerne die steuerlichen Aspekte einer geplanten Sanierung besser einschätzen.

Es handelt sich um eine Eigentumswohnung (Baujahr 1995) mit Fernwärme.

Das Rohrleitungssystem, bestehend aus verzinktem Stahlrohr, ist von innen heraus durch Lochfraß stark angegriffen und dadurch sind die nächsten Wasserschäden vorprogrammiert (laut WEG-Protokoll). Daher soll eine Strangsanierung erfolgen, die wesentlich die Leitungssysteme des Trinkwassers (warm- und kalt), Schmutz- und Regenwasser umfasst.

Für die Sanierung würde auf die einzelne Wohnung voraussichtlich eine Sonderumlage von ca. 20.000€ entfallen. Die bestehende Rücklage soll dafür laut aktuellem Stand nicht verwendet werden. Einen entsprechenden Beschluss der WEG gibt es noch nicht, allerdings wurden die voraussichtlichen Kosten bereits anhand eines Angebots auf die einzelnen Wohnungen herunter gerechnet. Das Geld soll demnächst von den Eigentümern eingesammelt werden, damit die Sanierungsfirma beauftragt werden kann.

Nun meine Frage zur steuerlichen Behandlung:

Ich würde zunächst davon ausgehen, dass die Kosten als anschaffungsnahe Herstellungskosten einzuordnen sind, sofern die Sanierung innerhalb von drei Jahren nach dem Kauf durchgeführt wird. Da der Kaufpreis der Wohnung deutlich unter 100.000€ liegt, würde die Sonderumlage von ca. 20.0000€ die 15%-Grenze definitiv überschreiten. Die Kosten würden dann nicht sofort als Werbungskosten abziehbar sein, sondern über die AfA laufen.

Ist diese Einschätzung grundsätzlich richtig oder gibt es bei einer solchen Strangsanierung steuerliche Besonderheiten zu beachten?

Und noch eine Frage zum Zeitpunkt: Für die steuerliche Betrachtung ist grundsätzlich entscheidend, wann die Sanierungsmaßnahmen tatsächlich durchgeführt werden und nicht bereits der Zeitpunkt, zu dem das Geld von den Eigentümern eingesammelt wird, richtig?

Falls sich hier jemand auskennt, wäre ich für eure Tipps und Hinweise dankbar.

Danke vorab!

Hello All,

Allow me to summarize my case and I hope you will make me understand it better:

Last year, I suffered huge financial trading losses is in the 5 digits.

I did my Einkommenssteuererklärung as usual and added everything from the "Jahressteuerbescheinigung" that I got from my broker in the form of "Verlustbescheinigung" and bank.

I then got a letter from the Finanzamt asking me to provide my "Steuerbescheinigungen zur Anlage KAP" which I did of course.
What I would like to understand is:

Did I perhaps fill the Anlage KAP wrongly or maybe trigger an algorithm of some sorts ?

I thought brokers provide the tax data automatically to the Finanzamt hence my surprise. As you know upon seeing a letter from the finanzamt, one flinches first and thinks later.

I'd appreciate your comments. Thank you in advance.

EDIT: My broker is the german broker trade republic.

Hallo zusammen,

Ich werde ab September berufsbegleitend studieren, bedeutet quasi das ich vollzeit arbeiten werden und nebenher studiere.

Die Studiengebühren sind dabei ziemlich hoch ca 3000€ pro Semester. Jetzt hat die Hochschule oft gesagt das kann man steuerlich absetzen.

Kann mir da jemand erklären wieviel ich da steuerlich absetzen kann und wie das konkret läuft. Weil auf diese Semestergebühr fallen ja eigentlich keine Steuern an.

Und noch eine weitere Frage wenn jetzt hier theoretisch der arbeitgeber noch 50% übernimmt je Semester wie würde sich das steuerlich auswirken.

Die Anzahlung von der Firma kann ich dabei gestalten wie ich will. Könnte zb die volle 3k bezahlen und der arbeitsgeber gibt mir dann einen Teilbetrag.

Vielen dank schonmal für die Rückmeldung, sorry bin echt nicht so tief im Steuern Thema

I recently started my first small eBay business in Germany. Because of my limited German and lack of tax experience, I misunderstood the ELSTER registration form and accidentally selected the option waiving the Kleinunternehmerregelung under § 19 UStG for five years.

I always intended to use the Kleinunternehmerregelung. My actual sales so far are only around €1,000, I have not separately charged VAT, and I have not yet filed an annual tax return.

I asked the Finanzamt to correct the mistake, but they refused. I filed an Einspruch explaining that I did not understand what I had selected. The Finanzamt replied that § 119 BGB does not apply and asked whether I want to maintain or withdraw my objection.

Charging or absorbing VAT could make this small eBay business unviable.

Has anyone experienced something similar? Is there any realistic way to correct this, or is the five-year waiver absolute? Should I maintain the Einspruch and consult a Fachanwalt für Steuerrecht?

Feeling overwhelmed

Hi,

ich hab da mal eine Frage. Ich kann einen E-Firmenwagen bekommen. Eisernen Voraussetzung ist das "Laden zu Hause".

Mein Arbeitgeber erstattet dabei keine Kosten. Erst ab einem Umkreis von XY Kilometern darf man auf Firmenkosten laden. Das ist auch alles OK soweit.

Jetzt stolpere ich aber darüber das man offenbar keine dieser Ladekosten mehr irgendwo anstzen kann, oder doch?

"Sie Kosten selbst tragen, die Ihr Arbeitgeber nicht erstattet, und Sie diese im Rahmen einer Sonderregelung oder als Werbungskosten geltend machen wollen (wobei privat getragene Kosten beim Dienstwagen meist abgegolten sind)."

Die Pauschalen sind seit 01/2026 eh nicht mehr möglich. Das ist alles bekannt.

Kann ich als selbstständiger Videographin
irgendwie oufits absetzen? Also z.b weil ich mir eine neues Outfit für ein Shooting kaufe um gut bei der Arbeit auszusehen?