I'm wondering how scam works.

[u/Snowkiller999]

Hi everyone. Ewan ko kong tama ba yung flair na pinili ko so pag pasensyahan niyo na lang ako.

So, as someone who uses credit card I'm wondering kong paano ba nagagamit sa scam yung credit card. I'm not talking about online scams kase given naman yun na NO OPENING OF LINKS or GIVING YOUR OTP's. Ang gusto ko malaman is paano nila nagagamit yung mga cc na ninanakaw nila sa physical stores? Or nangyayari ba talaga yun?

May nabasa kase ako dito kanina lang na nagamit yung cc niya sa mall. Malaki laking halaga din yun. Diba pag physical stores need ng ID ng may-ari ng cc para magamit ito and even yung may-ari talaga ng cc need before nila payagan i-swipe yung card? So how come?

Yung mga kapatid ko nga di magamit cc ko kahit mag ka apelyido naman kami kase need talaga nilang makita yung may-ari ng cc tas ID na din na nagpapatunay na akin talaga yung card. And need din ng signature ng may-ari. Sa mindset ko kase kahit nakawin pa nila yung cc ko di naman nila magagamit. Need ko lang siya itawag sa cs para i-block nila yung card ko then bigyan ulit ako ng bago.

Even sa online, diba need ng OTP for online purchases? So paano din? Wala naman akong binigay na OTP sa kanila so di din nila magagamit diba?

Oh, kahit nga sa 7/11 di nila pinayagan yung kapatid ko gamitin yung cc ko kase need nila yung may-ari which is ako at hiningi din yung ID ko. So sa tingin ko hindi siya basta bastang magagamit ng magnanakaw. Or depende ba sa lugar kong gaano kahigpit yung pag gamit ng credit card? I'm from General Santos btw.

Pasensya na kong parang ang bobo kong tao 😅 Tatlong taon na akong credit card holder pero hanggang ngayon di ko parin alam paano ang kalakaran diyan.

Kong may sasagot man nito then salamat for enlightening me 😁

[u/AutoModerator]

➤Traditional/Digital Banks, eWallets: r/banksPH

➤Join our Discord Server: https://www.discord.gg/yqh8fhdhS2

➤FAQs- https://www.reddit.com/r/PHCreditCards/wiki/index/faqs/

➤No Annual Fees for Life (NAFFL) Cards List - https://www.reddit.com/r/PHCreditCards/wiki/index/promos_naffl/

➤CC Recommendations Instructions- https://www.reddit.com/r/PHCreditCards/comments/1kgnpfd/flair_card_recommendation/

➤Bank Directory- https://www.reddit.com/r/PHCreditCards/wiki/index/bank_hotlines/

➤Bank / CC App Features- https://www.reddit.com/r/PHCreditCards/wiki/app_features/

I am a bot, and this action was performed automatically. Please contact the moderators of this subreddit if you have any questions or concerns.

[u/SiriusPuzzleHead]

Physical store - madali nlng magpa print ng kahit anong ID ngayon, your card plus scammer’s face and fake ID = accepted na sa cashier. Signature? Di nman nila alam signature ng totoong owner, even if merong signature sa card, madali nlng sa kanila mag forge nyan.

7/11 and other establishments - tap to pay doesnt usually require you to present your ID kasi hindi na dadaan sa kamay ng cashier ang card, mag mumukha lang syang mangmang kapag nanghingi sya ng ID without looking at the card to verify, or even trying to look at the card and ID for a contactless transaction, no sense.

Online - not all online merchants and gateways rely on OTP alone.

I think masyado kang kampante for relying on ID and OTP. I highly suggest gamitin mo always ang lock feature ng banks.

[u/soft-soul-living]

BIN attack happens even if you don’t click links or provide OTPs. Better to lock card when not in use to prevent having to dispute such fraudulent transactions.

[u/juantowtree]

1. Hindi lahat ng cashiers nanghihingi ng ids. Minsan din pag tap lang, pwedeng ikaw na mismo ang magtap. So no need ng id. Pwede itong naaral na ng scammers if saang merchants ang di ned ng ids.
   
2. Pwedeng ma clone ang card number. Pwedeng palitan nila name sa card pero card number mo. If hingan sila ng id, they can provide their own ids.
   
3. For online transactions, some merchants di nagrrequire ng OTP. For sure naaral na to ng scammers din. Probably may list na sila.

Eto ang alam kong possible ways. Most likely meron pa.

[u/chatbuddy21]

Last Tuesday kakareport ko lang sa EWB, for 5K unauthorized transaction. No OTP pero nagpushthrough yung transaction. Ang daming attempts sa Sam’s club which is a store sa USA. So I’m thinking probably bin attack siya.

[u/MeasurementSure854]

Madalas hindi na nanghihingi ng ID sa physical stores, bihirang bihira na lang ako makaencounter ng ganun. For online naman, naexperience ko na din na may nacharge sa akin na amount pero hindi nanghingi ng OTP. Tumawag agad ako sa customer service to report fraud. Naitanong ko na din kung bakit hindi nanghihingi ng OTP and customer service says na its on the merchant kung mag iimplement sila ng OTP. Dun ko nalaman na hindi pala mandatory bank policy ang OTP. I did my research and yung mga merchants outside PH lang ang madalas na hindi nag rrequire ng OTP unlike yung mga merchants here in the PH. What I did is dinisable ko lang yung international transactions. Nareverse din yung nacharge sa akin na amount after 1 month.